證券交易投資指南：入市前的準(zhǔn)備
發(fā)布時(shí)間：
2022-06-01
來源：
一、入市前的準(zhǔn)備
- 入市前的知識(shí)準(zhǔn)備
投資者參與證券交易，應(yīng)學(xué)習(xí)掌握相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)，盡可能了解所投資的證券產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，客觀評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，充分理解“買者自負(fù)”的原則，審慎決定是否參與證券產(chǎn)品交易。
- 入市前的心理準(zhǔn)備
心理因素?zé)o形中影響或支配投資者的行為。成熟的投資者與不成熟的投資者的區(qū)別，往往在于他是否樹立了正確的投資理念，通過分析自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，做好“利益自享，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的心理準(zhǔn)備。投資者應(yīng)通過樹立正確的投資意識(shí)，克服種種不良的心態(tài)，做一名有準(zhǔn)備的投資者。
- 入市前的資金準(zhǔn)備
投資者應(yīng)使用自有資金進(jìn)行證券投資，且應(yīng)該是寬裕的、沒有急需用途的資金。投資時(shí)，既要考慮家庭經(jīng)濟(jì)收入情況，又要涉及家庭消費(fèi)支出的實(shí)際，還要顧及不備之需。
二、證券交易基礎(chǔ)概念
證券交易：已經(jīng)發(fā)行的證券在證券市場(chǎng)上買賣的活動(dòng)叫證券交易。證券交易主要有三個(gè)特征：流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。
證券交易的原則：指反映證券交易的一般法則，它應(yīng)該貫穿于證券交易的全過程。為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運(yùn)行，證券交易必須遵循“公開、公平、公正”三個(gè)原則。
證券交易的種類：根據(jù)交易對(duì)象，證券交易可以分為以下幾種：股票交易，債券交易、基金交易、金融衍生工具交易。
證券交易的方式：根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，證券交易的方式有現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。
委托人：依國家法律法規(guī)的規(guī)定，可以進(jìn)行證券買賣的自然或法人。
證券交易場(chǎng)所：是指依法組織證券交易的場(chǎng)所，包括證券交易所（場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)）和其他證券交易場(chǎng)所（場(chǎng)外交易市場(chǎng)）?！蹲C券法》第39條規(guī)定：“依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓。”
證券交易所的作用：
1.為各種類型的證券提供便利而充分的交易條件；
2.為各種交易證券提供公開、公平、充分的價(jià)格競爭，以發(fā)現(xiàn)合理的交易價(jià)格；
3.實(shí)施公開、公正和及時(shí)的信息披露；
4.提供安全、便利、迅捷的交易與交易后服務(wù)。
證券交易所：有組織的市場(chǎng)，又稱“場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)”，是指在一定的場(chǎng)所、一定的時(shí)間，按一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市場(chǎng)?！蹲C券法》第102條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。其設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。”我國境內(nèi)目前有兩個(gè)證券交易所，即上海證券交易所、深圳證券交易所。
其他交易場(chǎng)所：指證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)，又稱“場(chǎng)外交易市場(chǎng)”。
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司：是我國的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。在上海和深圳兩地各設(shè)一個(gè)分公司，其中上海分公司主要針對(duì)上海證券交易所的上市證券，為投資者提供證券登記結(jié)算服務(wù)；深圳分公司主要針對(duì)深圳證券交易所的上市證券，為投資者提供證券登記結(jié)算服務(wù)。
三、入市
開戶資格
投資者申請(qǐng)開立賬戶，必須持有證明中國公民身份或者中國法人資格的合法證件，國家另有規(guī)定的除外（例如合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）開立A股賬戶、境外投資者開立B股賬戶等）。
根據(jù)《證券法》和相關(guān)規(guī)定，下列自然人不可開立證券賬戶：證券管理機(jī)關(guān)工作人員；證券交易所管理人員；證券業(yè)從業(yè)人員；未成年人未經(jīng)法定監(jiān)護(hù)人的代理或允許；法律、行政法規(guī)禁止參與證券交易的其他人員。
開戶手續(xù)
辦理開戶手續(xù)時(shí)提供的證件必須真實(shí)，有效，完整，并按以下步驟操作：
①個(gè)人投資者憑身份證原件和復(fù)印件到證券公司營業(yè)部填寫《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，繳納開戶費(fèi)用，開設(shè)上海證券賬戶卡或深圳證券賬戶卡。委托他人代辦的，需提供經(jīng)公證的委托代辦書，代辦人身份證及復(fù)印件。
②憑身份證原件和復(fù)印件，滬、深證券賬戶卡原件和復(fù)印件，選擇一家證券公司營業(yè)部辦理證券交易委托代理手續(xù)。填寫并簽署《開戶申請(qǐng)表》、《證券交易委托代理協(xié)議》、《指定交易協(xié)議書》（滬市有指定交易要求）等相關(guān)文件，閱讀并理解《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容后簽署協(xié)議。若有代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》，并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。
③選擇交易方式，如電話委托，網(wǎng)上交易等。
④營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶，投資者設(shè)置資金密碼，交易密碼。兩個(gè)密碼有不同作用，應(yīng)盡量分別設(shè)置不同的密碼，并嚴(yán)格注意密碼的保密，同時(shí)向投資者發(fā)放交易卡。
⑤攜帶本人身份證，銀行存管協(xié)議書，銀行儲(chǔ)蓄卡（如無，可由銀行當(dāng)場(chǎng)開立）到相關(guān)銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理證券交易結(jié)算資金存管手續(xù)，開通證券交易結(jié)算資金在銀行儲(chǔ)蓄卡與證券公司資金賬戶間劃轉(zhuǎn)的銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。
證券賬戶卡掛失
證券賬戶卡一旦遺失，必須立即到賬戶指定交易或證券托管的證券公司營業(yè)部，通過營業(yè)部向中國證券登記結(jié)算公司申請(qǐng)辦理賬戶掛失手續(xù)。辦理掛失要帶好本人身份證，若身份證遺失，可以持本人戶口所在地派出所出具的貼有客戶照片的身份證遺失證明。
證券繼承過戶手續(xù)
證券作為個(gè)人金融資產(chǎn)，可以依法繼承。當(dāng)事人可到所在地政府公證機(jī)關(guān)提出書面申請(qǐng)，辦理繼承公證有關(guān)手續(xù)。然后由繼承人持公證書、身份證、繼承人和被繼承人證券賬戶卡等辦理過戶手續(xù)。
激活休眠的證券賬戶
休眠賬戶是指證券賬戶余額為0、資金賬戶余額不超過100元人民幣且最近連續(xù)三年無交易的賬戶。投資者可以攜帶身份證、證券賬戶卡等證件到證券營業(yè)部辦理休眠賬戶激活手續(xù)，激活后可以繼續(xù)使用。辦理證券賬戶激活手續(xù)是不收費(fèi)用的。
以上資料均來源于中國投資者網(wǎng)
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